与传统的用水计量仪表相比，智能IC卡水表的优越性如下：
1.对供水部门来说，可以实现先交费再供水的模式
这一优点是普遍认可的，并且解决了过去滞留的水费拖欠问题。煤气部门推行IC卡煤气表的经验表明，人们普遍接受这种预付费模式，供气部门不仅解决了拖欠交费的问题，还可以提前收到资金。由于水费的支出在用户总支出中占的比重很小，这一模式只是把水费交付提前了一段时间，用户并不敏感。但对供水部门来说，这种变化则是不能小看的。随着水资源的紧张和水的商品属性逐步被社会认可，水的交易将会逐渐采用一般商品的交易模式，显然，先交费后用水，是更合理的一种交易模式。
2.改变了入户操表收费的模式。
这种模式改变的意义是巨大的。由于城市规模不断扩大和居民户数快速增加，供水部门抄表和收费的工作量也同时加大。沿用传统的上门抄表模式很难适应这种变化。现在受各种原因影响，人工入户操表的效率逐渐下降，成本不断增加。解决这个问题有多种方式，依靠技术进步，是更值得提倡的。显然，采用智能IC卡水表及其管理系统，可以从根本上改变由供水部门派人去千家万户抄表收费的模式。只要供水部门合理设置交费机构，基本上不会给用户带来麻烦。如果得到金融系统的配合，还可以减少布点的成本。因此大规模采用智能IC 卡水表技术对降低供水部门的管理成本是会有显著帮助的。另外使用IC卡进行交易结算，用户可以自主决定交费时间和数量，增大了用户的自主性。特别是随着人们家庭安全意识和隐私意识的增强，入户抄表和上门收费等不得不进入私人住户的做法逐渐不受欢迎甚至受到抵制，这是一个必须给予重视的社会发展趋势。而使用智能IC卡进行交易结算，将可以有效解决这个会带来很多社会隐患的问题。
3.可以有效解决一些技术难题。
比如，随着水资源的紧张，将会逐步实行超计划水价甚至阶梯式水价等较为复杂的用水管理模式。这些，将对供用水交易提出较高的技术要求。采用普通水表和人工抄表的模式，是难以解决这些技术问题的，而采用智能插卡水表，则很容易解决这些问题。
随着科学技术的发展，供水行业也需要逐步实现用高科技手段进行供水管理。
采用传统水表，这个跨越是很难完成的，而采用智能IC卡水表，将为运用计算机技术进行现代化管理奠定一个技术基础。
4.智能IC卡水表自身独具的优点：依据使用水量来进行收费,多用多扣,少用少扣,合理公平,不会产生经济纠纷.
5.与远传抄表系统相比，智能IC卡水表具有一卡一表,一表多卡等特点,且安装简单,计量准确,避免了用水纠纷.
6. 使用智能IC卡水表还有其它优点，比如可以有效解决贪污水费、人情用水、用水统计困难等问题.
智能插卡水表是安装在每个居民家中，为配合智能插卡水表的使用，需要在居民供水管理部门的计算机上安装主机发卡管理软件和读写卡器。用户在使用前需到管理部门去购买水量，在用户交纳相应的费用后，管理人员通过管理软件和读写卡器将一定的水量写入卡中。用户回到家中将卡插入预付费智能表读卡口时，单片机识别到卡插入后读出卡上的加密水量数据，将用户购买水量存入到表内存储器中后，发出电脉冲信号控制电动阀门开启，保证用户正常用水。递减存储器中用户购买水量，并通过液晶显示器显示出剩余水量。当剩余水量达到设定的下限时，单片机控制发出声音报警信号，同时在液晶显示器上显示“购水”字样，提示用户重新购入水量。若用户不购水，智能水表内的剩余水量递减到零时，单片机将发出控制命令，控制电动阀门关闭，切断供水，直至用户重新购水输入。
